З початку 2020 року підрозділи поліції Хмельниччини внесли до Єдиного реєстру досудових розслідувань 440 повідомлень про шахрайства.
Існує багато сценаріїв, за якими шахраї заманюють жертв у пастку. Розповімо про найпопулярніші з них, аби читачі “Проскурова” змогли захистити себе та рідних від зловмисників і зберегли свої заощадження. Недарма кажуть: хто попереджений, той озброєний. Озброївшись нашою інформацією про найбільш поширені види шахрайства, ви зможете їм запобігти.
Шахрайство з авансовим платежем/передплатою
Шахраї просять у вас передплату за товар. Мотивують це тим, що їм потрібні гарантії, що ви його придбаєте після бронювання покупки. Або ж пояснюють, що передплата йде на оплату послуг доставки у випадку, якщо ви не заберете посилку з поштового відділення і її доведеться пересилати назад. Шахраї у такий спосіб збирають “кругленькі” суми з багатьох покупців і швидко зникають, регулярно змінюючи назву своїх “магазинів”, видаляючи сторінки у соцмережах і сайти, щоб уникнути покарання. У таких ситуаціях вас має насторожити ціна товару, що значно нижча від інших подібних пропозицій.
Афера з працевлаштуванням
Такий вид шахрайства теж набирає популярності серед зловмисників, які шукають своїх жертв на сайтах з пошуку роботи або ж навіть самі розміщують оголошення про працевлаштування за кордоном. Схема дуже проста: шахраї беруть у потенційного робітника певну суму начебто для оформлення документів, після чого зникають. Інколи злодії навіть винаймають на декілька днів офіс, щоб створити ілюзію респектабельності. Тож добре перевіряйте фірму, до якої звернулися, читайте відгуки, запитайте про ліцензію, подивіться угоди, які підписуєте. В договорі має бути чітко зазначено, що вас мають працевлаштувати, а не просто надати інформаційні послуги щодо наявності вакантних місць.
Шахрайство з переплатою
У випадку шахрайства з переплатою шахраї вдають із себе покупця і роблять своєю мішенню споживачів, які продають товар або послугу. “Покупець” відправляє продавцю підроблену платіжну квитанцію, як правило, ідентичну квитанції добре відомого банку, на суму вищу, ніж заздалегідь узгоджено. Потім шахрай пояснює, чому виникла переплата (причини можуть бути вигадані різні), і просить продавця повернути зайві кошти. Таким чином продавець повертає власні кошти, але не одразу це розуміє. Тож, продаючи товар, не довіряйте лише надісланим квитанціям, а й перевіряйте надходження коштів на ваш рахунок.
Шахрайство з лотереями
і виграшами
Найпоширенішим є шахрайство, коли жертва отримує неочікуваний телефонний дзвінок, лист або факс від когось, хто стверджує, що він є працівником державної установи чи представником відомої організації або знаменитості, та повідомляє жертві, що вона виграла велику суму грошей або цінний приз. Шахрай втирається в довіру і пояснює, що для того, щоб забрати виграш, потрібно спочатку переказати невелику суму грошей для сплати податку на товар чи збору за оформлення документів. Слідуючи інструкціям шахраїв, жертви одразу надсилають гроші, але ніколи не отримують обіцяних виграшів.
Шахрайство з орендою майна
Зловмисники використовують дошки безкоштовних оголошень для полювання на тих, хто хоче винайняти житло. Маніпуляції з орендою майна, як правило, мають два сценарії.
Орендарі шукають будинок або квартиру, що здається в оренду, і потрапляють на гачок псевдовласника. Зазвичай це квартири в чудовому районі за дуже вигідною ціною. “Власник” по телефону погоджується здати квартиру за умови, якщо покупець перерахує швидко кошти для сплати гарантійного внеску або застави тощо. Жертви надсилають гроші, а потім “власник” безслідно зникає.
Інший варіант шахрайства, коли вам і справді здають в оренду помешкання, але не своє, а теж узяте в оренду, наприклад, на добу. При цьому з вас беруть кошти наперед за два місяці проживання — перший та останній. Ви навіть не встигаєте заселитися, як з’являється справжній власник квартири і вимагає від вас пояснень. Тож уважно перевіряйте документи як на саме житло, так і документи орендодавця.
Інна Глега, начальник СК ГУ НП в Хмельницькій області